Главная
Аутсорсинг KYC/AML

Аутсорсинг KYC/AML — надёжный комплаенс без лишних хлопот

В современных реалиях бизнеса в Украине и ЕС соблюдение требований KYC/AML является обязательным и жизненно важным. Несоблюдение грозит серьёзными штрафами и санкциями, но поддерживать собственную службу комплаенса сложно и дорого. Аутсорсинг KYC/AML-процедур позволяет компаниям оставаться в полном соответствии с законом и освобождает ресурсы для развития основного бизнеса. Доверьте проверки клиентов профессионалам – и сосредоточьтесь на росте, пока мы обеспечиваем надежный комплаенс для вашего предприятия.

Типичные проблемы с внутренним KYC/AML

Многие компании сталкиваются со схожими трудностями при самостоятельном ведении KYC/AML:

Высокие затраты на комплаенс.

Создание собственной команды для KYC/AML требует значительных инвестиций в персонал, обучение и технологии. Малейшие изменения в законах требуют новых тренингов и обновления программного обеспечения.

Сложности и временные затраты.

Поддержание эффективной программы комплаенса – задача трудоёмкая и отнимающая много времени. Руководителям приходится отвлекаться от развития бизнеса на контроль бесконечных проверок и бюрократических процедур.

Риск ошибок и санкций.

Без специализированного опыта легко упустить очередное изменение регулирования или допустить ошибку при проверке клиента. В результате внутренняя команда может пропустить подозрительные транзакции, что ведёт к нарушениям и штрафам.

Различия требований в юрисдикциях.

Регулирование KYC/AML постоянно обновляется и отличается в разных странах. Например, требования к проверке бенефициаров и отчётности могут различаться в Украине и странах ЕС. Компаниям сложно самостоятельно учесть все нюансы международного комплаенса.

Наше решение – экспертный аутсорсинг KYC/AML

Мы предлагаем полный аутсорсинг KYC/AML-процедур “под ключ”. Наша команда экспертов по комплаенсу берёт на себя выполнение всех необходимых проверок и мониторинга, от идентификации клиентов и бенефициарных владельцев до постоянного AML-контроля транзакций. Какие преимущества вы получаете, сотрудничая с нами:

Доступ к лучшим практикам и экспертам.

Наши специалисты обладают глубоким опытом и следят за всеми изменениями регуляторных требований. Вы получаете доступ к актуальным знаниям и профессиональным методикам проверки клиентов, которые сложно обеспечить силами штатной команды.

Оптимизация затрат и снижение рисков.

Передача функций KYC/AML на аутсорсинг экономит ваш бюджет за счёт отсутствия расходов на найм и обучение внутреннего комплаенс-отдела. Кроме того, вы минимизируете риск штрафов, так как соблюдение требований находится под контролем опытных специалистов.

Эффективность и скорость.

Мы используем современные IT-решения для автоматизации проверки клиентов и бенефициаров, что ускоряет процессы. Профессиональный провайдер позволяет быстро проводить KYC-проверки и оперативно подключать новых клиентов. Ваши сделки и операции больше не тормозятся долгими проверками.

Фокус на вашем бизнесе.

Освободитесь от рутины комплаенса и сосредоточьтесь на развитии компании. Наше обслуживание “комплаенс для компаний” означает, что повседневные проверки, мониторинг и обновление политики мы берём на себя. Ваша команда сможет направить время и силы на ключевые бизнес-задачи.

Надёжность и конфиденциальность.

Мы гарантируем соблюдение всех норм защиты данных и конфиденциальности при обработке информации ваших клиентов. Работа с профессиональным провайдером повышает безопасность и снижает риск утечки или нарушения правил хранения данных. Вы доверяете нам самое ценное – репутацию своего бизнеса, и мы её оправдываем.

Запросить консультацию

Контактный телефон

Нажимая кнопку “Запросить диагностическую сессию”, вы даёте согласие на обработку персональных данных.

Запросить консультацию

Результаты и выгоды для вашего бизнеса

Сотрудничая с нами по модели аутсорсинга KYC/AML, вы ощутите конкретные результаты:

Полное соответствие и спокойствие.

Ваш бизнес будет строго соответствовать всем нормам финансового мониторинга, что защищает компанию от регуляторных штрафов и санкций. Вы избавитесь от беспокойства за возможные нарушения – мы следим за комплаенсом, а вы сконцентрированы на стратегии.

Снижение расходов.

Вы экономите на содержании штатной комплаенс-службы и сопутствующих издержках. Нет необходимости нанимать, обучать и держать в штате дорогих специалистов – мы предоставляем услугу по требованию. Кроме того, благодаря нашему опыту вы избегаете затрат, связанных с исправлением ошибок или выплатой штрафов.

Ускорение операций.

Процессы проверки клиентов станут быстрее и прозрачнее. Например, открытие счетов и сделки с новыми партнёрами будут происходить без затяжных задержек на проверку документов. Профессиональный аутсорсинг KYC ускоряет onboarding новых клиентов и позволяет не упускать возможности для бизнеса из-за длительных проверок.

Рост доверия и репутации.

Демонстрируя партнёрам и инвесторам высокий уровень комплаенса, вы укрепляете деловую репутацию. Надёжный AML-сопровождающий партнёр помогает вашему бизнесу соответствовать международным стандартам. Это повышает доверие банков, инвесторов и контрагентов, открывая двери для сотрудничества на новых рынках.

Гибкость и масштабируемость.

Ваш комплаенс-процесс станет гибким – мы легко адаптируем объём проверок под масштаб вашего бизнеса. Если компания растёт или выходит на новые рынки, вам не нужно беспокоиться о расширении комплаенскоманды. Аутсорсинг позволяет быстро наращивать или сокращать объём услуг по мере необходимости.

Готовы сделать следующий шаг?

Готовы ли вы передать KYC/AML на аутсорс?

В итоге вы получаете надёжного партнёра, который обеспечивает прозрачность и законность всех операций. Это ваш “щит” от финансовых рисков, позволяющий уверенно развивать бизнес в любых юрисдикциях. Свяжитесь с нами сегодня, чтобы получить консультацию и индивидуальное предложение. Доверьте нам заботы о комплаенсе – и освободите время для роста вашего бизнеса!

Оставьте заявку - и мы подготовим решение для вас

Контактный телефон

Нажимая кнопку “Запросить диагностическую сессию”, вы даёте согласие на обработку персональных данных.

Другие услуги

Транзакционное сопровождение и комплаенс

Юридическое сопровождение сделок Due diligence M&A-сделки Аутсорсинг KYC/AML

Корпоративные финансы и консалтинг

Внедрение ИТ-систем управленческого учёта Построение и аудит управленческого учёта Внедрение бюджетирования Анализ инвестиционных проектов Настройка финансово-экономической службы Разработка организационной, юридической и финансовой структуры

Проектное сопровождение

Международное коммерческое право Консультации по развитию бизнеса и рынков Lean Management Управление отдельными проектами компаний

Аутсорсинг KYC/AML процедур

Зачем нужен аутсорсинг KYC/AML?
Аутсорсинг KYC/AML помогает снизить нагрузку и соблюдать все нормы. Передача KYC функций стороннему провайдеру устраняет затраты на содержание собственной комплаенскоманды и технологий, повышая эффективность процессов. Вы также получаете доступ к узкопрофильным экспертам и освобождаете внутренние ресурсы: вместо рутинных проверок сотрудники могут заниматься развитием бизнеса.

Какие документы нужны для KYC-проверок?

Перечень документов зависит от типа клиента (физическое или юридическое лицо) и требований конкретной страны. Как правило, для физических лиц необходимы документы, удостоверяющие личность (паспорт или ID-карта) и подтверждающие адрес проживания. Иногда дополнительно запрашивают финансовые сведения, например, справку о доходах для подтверждения законности источника средств. Для компаний требуются регистрационные документы (учредительные документы, выписка из реестра), информация о структуре собственности и бенефициарных владельцах, а также данные руководителей. Согласно закону, организация должна идентифицировать клиента и проверить его личность по
надежным документам, а также выявить конечного бенефициара, раскрыв структуру собственности и подтвердив его личность. Все сведения должны оставаться актуальными, поэтому периодически могут запрашиваться обновленные документы (например, при повторной проверке действующих клиентов).

Кто несёт ответственность за комплаенс при аутсорсинге?
Даже если вы доверили выполнение KYC/AML процедур внешнему подрядчику, законодательная ответственность за соблюдение требований остаётся на вашей компании. В случае нарушений регуляторы спросят именно с организации, а не с её подрядчика. Аутсорсер выступает исполнителем и помогает вам соблюдать правила, но контроль и ответственность лежат на вас. Эксперты подчёркивают: при передаче процесса на сторону ответственность за соответствие нормам в конечном итоге несёт компания-заказчик. Поэтому важно выбирать надёжного провайдера с безупречной репутацией и чётко закрепить в договоре обязательства по конфиденциальности, качеству проверок и своевременному уведомлению о подозрительных транзакциях.

Что включает AML-сопровождение на аутсорсе?
AML-сопровождение – это комплекс услуг по выполнению требований противодействия отмыванию денег. На аутсорсе обычно предоставляется вся необходимая поддержка:

Разработка политики и процедур. Провайдер помогает внедрить внутренние политики комплаенса, определяет порядок KYC-проверок и требований к клиентам.
Проверка клиентов и бенефициаров. Специалисты идентифицируют личность клиентов, собирают и верифицируют документы, анализируют структуру собственности компаний и устанавливают конечных бенефициаров. Также проводится проверка по санкционным спискам, базам PEP (политически значимых лиц) и другим источникам риска.
Мониторинг операций. После первоначальной проверки провайдер постоянно мониторит финансовые транзакции клиента на предмет подозрительных операций или отклонений от профиля. При выявлении нарушений исполнитель оперативно уведомляет компанию и готовит необходимые отчёты для регулятора.
Обновление данных и отчётность. Провайдер регулярно обновляет сведения о клиентах (KYC refresh), хранит документацию и готовит отчётность для надзорных органов. Это гарантирует, что ваша компания всегда соответствует актуальным нормативам.

Нужно ли учитывать разные требования KYC/AML в Украине и ЕС?
Принципы KYC/AML в Украине и в ЕС схожи. Украина гармонизирует своё законодательство с европейским: украинский закон 2020 года о противодействии отмыванию денег разработан на основе положений 4-й и частично 5-й AML-директив ЕС. Базовые требования – идентификация клиентов, проверка бенефициаров, мониторинг операций – во многом аналогичны. Разница может быть в деталях реализации: формат отчётности, национальные списки рисков, пороговые суммы операций и т.д. Провайдер аутсорсинга обеспечивает соблюдение как украинских, так и европейских норм. Вам не нужно разбираться во всех нюансах – мы адаптируем KYC-процедуры под требования каждой страны, сохраняя полное соответствие местным законам.