+38(093)197-63-13+38(050)722-27-66info@liglex.comWhatsAPPTelegram
UA EN
UA EN
+38(093)197-63-13+38(050)722-27-66info@liglex.com
WhatsAPPTelegram
  • Главная
  • Подготовка ответов контролирующим органам

Готовим убедительные ответы для банков и регуляторов в Украине и ЕС

Готовим убедительные ответы для банков и регуляторов в Украине и ЕС

Запросы банков и регуляторов по источнику происхождения средств (SoF/SoW) стали нормой. Проблема в том, что у клиента документы разрознены: старые договоры, наличные операции, дивиденды без связки с налогами, отсутствие переводов и заверенных копий. В итоге — заморозка счетов, отклонение платежей, срыв сделок и репутационные риски. При трансграничных операциях добавляются переводы, апостили, присяжные переводы и различия требований между странами.

Мы собираем и упаковываем вашу историю капитала так, чтобы она была понятна комплаенсу.
Команда юристов и финансовых аналитиков реконструирует денежные потоки, связывает доходы с активами, готовит доказательную базу и сопровождает коммуникации с банком/регулятором. Это экономит время и снижает риск отказов. Что делаем:
Анализ запроса и риск-оценка.
Что именно хотят увидеть (контракты, налоговые, выписки), на какой период, какие «узкие места» в истории.
Реконструкция потока средств.
Хронология доходов и сделок: дивиденды/зарплаты, продажа актива, займы, наследство, подарки; увязка с налоговыми декларациями.
Сбор и легализация документов.
Договоры, акты, выписки, решения собраний, нотариальные копии, апостили/апостилирование, присяжные переводы.
Доказательная «папка» для банка.
Таблицы соответствий, таймлайн транзакций, пояснительная записка на языке комплаенса, перечень подтверждающих документов.
Коммуникации и сопровождение.
Помогаем ответить на follow-up вопросы, согласуем формат и каналы передачи, готовим шаблоны ответов для повторных запросов.
Подготовка ответов контролирующим органам об источниках происхождения средств (SoF/SoW) — доказательная база без риска блокировок.
Почему мы:
Финансы + право.
Мы одинаково уверенно работаем с бухгалтерскими/налоговыми документами и юридическими доказательствами.
Кросс-бордер практика.
Учитываем стандарты банков Украины и ЕС, особенности санкционного/экспортного контроля.
Скорость и конфиденциальность.
Структурируем работу в защищённом data-room, минимизируем число итераций с банком.
Профилактика на будущее.
Формируем чек-листы, чтобы новые сделки проходили без задержек.
Хотите понять, где бизнес теряет деньги и время?
Контактный телефон
Нажимая кнопку “Запросить диагностическую сессию”, вы даёте согласие на обработку персональных данных.
Хотите понять, где бизнес теряет деньги и время?
Результаты и выгоды для вас
Сотрудничая с нами, вы почувствуете конкретные результаты:
Платежи и сделки
подтверждаются без «заморозок».
Сформирован архив доказательств на будущее
(KYC/SoF/SoW)
Снижен риск отказа
в обслуживании или закрытия счета.
Готовы сделать следующий шаг?
Получили запрос от банка/регулятора?
Передайте нам перечень вопросов — подготовим план и пакет подтверждений под ваш кейс.
Оставьте заявку - и мы подготовим решение для вас
Контактный телефон
Нажимая кнопку “Запросить диагностическую сессию”, вы даёте согласие на обработку персональных данных.

Вопросы и ответы

Ваш вопрос остался
без ответа?
Заказать консультацию
Кто обычно запрашивает SoF/SoW?

Банки, платёжные организации, брокеры, нотариусы и регуляторы при значимых операциях.

Можно ли подтвердить наличные доходы прошлых лет?

Иногда — через косвенные доказательства (оценки, договоры, налоговые документы), но риски выше; обсуждаем индивидуально.

Нужны ли переводы и апостиль?

Если документы для иностранной юрисдикции — часто да. Мы организуем присяжный перевод и легализацию.

Вы общаетесь с банком напрямую?

Да, по доверенности или совместно с клиентом — согласованно и конфиденциально.

Как избежать повторных запросов?

Создать архив доказательств и стандартизировать будущие платежи/документооборот — мы дадим чек-листы.

Другие услуги

Структурирование активов
Структурирование активов
Проектируем и внедряем целевую модель владения и контроля, чтобы активы были законно защищены, удобны в управлении и готовы к транзакциям.
Формирование инвестиционных портфелей
Формирование инвестиционных портфелей
Мы объединяем юридическую и финансовую составляющие. Формируем инвестиционную политику, выбираем площадки, определяем аллокацию по классам активов, критерии отбора инструментов и правила ребалансировки. Встраиваем портфель в вашу структуру активов и требования SoF/SoW.
Оптимизация налогообложения активов
Оптимизация налогообложения активов
Мы совмещаем налоговую экспертизу и юридическую архитектуру активов. Просчитываем сценарии, выбираем форму владения и распределения доходов, настраиваем календарь и документы.

Что такое подтверждение источника средств (SoF/SoW)

Это доказательство, что ваши деньги и активы получены законно: договоры, акты, налоговые декларации, банковские выписки, решения собраний, отчёты оценщиков и т.д. Банки и регуляторы в Украине и ЕС запрашивают SoF/SoW при открытии счетов, крупных платежах, инвестициях, сделках M&A и покупке недвижимости.

Типовой состав пакета

  • Договор + закрывающие документы по сделке (продажа бизнеса/недвижимости/акций).
  • Подтверждение доходов (дивиденды, зарплата, аренда) и уплаты налогов.
  • История банковских транзакций, связывающих доходы и покупку актива.
  • Нотариальные копии, апостиль, присяжные переводы — по требованиям юрисдикции.

Популярные вопросы

  • Что делать, если документов нет?
    Восстанавливаем цепочку доказательств: вторичные документы, отчёты, свидетельские подтверждения, альтернативные источники.
  • За какой период спрашивают?
     Зависит от кейса: обычно охватывают ключевые моменты формирования капитала и недавние транзакции.
  • Нужны ли налоговые декларации?
    Часто да — это связывает доход и уплату налогов.