Головна
Аутсорсинг KYC/AML

Аутсорсинг KYC/AML - надійний комплаєнс без зайвого клопоту

У сучасних реаліях бізнесу в Україні та ЄС дотримання вимог KYC/AML є обов’язковим та життєво важливим. Недотримання загрожує серйозними штрафами та санкціями, але підтримувати власну службу комплаєнсу складно та дорого. Аутсорсинг KYC/AML-процедур дозволяє компаніям залишатися у повній відповідності до закону та звільняє ресурси у розвиток основного бізнесу. Довірте перевірки клієнтів професіоналам – і зосередьтеся на зростанні, поки ми забезпечуємо надійний комплаєнс для вашого підприємства.

Типові проблеми з внутрішнім KYC/AML

Багато компаній стикаються зі схожими труднощами при самостійному веденні KYC/ AML:

Високі витрати на комплаєнс.

Створення власної команди для KYC/AML вимагає значних інвестицій у персонал, навчання та технології. Найменші зміни в законах вимагають нових тренінгів та оновлення програмного забезпечення.

Складнощі та тимчасові витрати.

Підтримка ефективної програми комплаєнса - завдання трудомістка і забирає багато часу. Керівникам доводиться відволікатися від розвитку бізнесу на контроль нескінченних перевірок та бюрократичні процедури.

Ризик помилок та санкцій.

Без спеціалізованого досвіду легко упустити чергове зміна регулювання або припуститися помилки під час перевірки клієнта. В результаті внутрішня команда може пропустити підозрілі транзакції, що веде до порушенням та штрафам.

Відмінність вимог у юрисдикціях.

Регулювання KYC/AML постійно оновлюється та відрізняється у різних країнах. Наприклад, вимоги до перевірки бенефіціарів та звітності можуть різнитися в Україні та країнах ЄС. Компаніям складно самостійно врахувати усі нюанси міжнародного комплаєнсу.

Наше рішення – експертний аутсорсинг KYC/AML

Ми пропонуємо повний аутсорсинг KYC/AML-процедур "під ключ". Наша команда експертів за комплаєнсом бере на себе виконання всіх необхідних перевірок та моніторингу, від ідентифікації клієнтів та бенефіціарних власників до постійного AML-контролю транзакцій. Які переваги ви отримуєте, співпрацюючи з нами:

Доступ до кращих практик та експертів.

Наші фахівці мають глибокий досвідом та стежать за всіма змінами регуляторних вимог. Ви отримуєте доступ до актуальних знань та професійних методик перевірки клієнтів, які складно забезпечити силами штатної команди.

Оптимізація витрат та зниження ризиків.

Передача функцій KYC/AML на аутсорсинг економить ваш бюджет за рахунок відсутності витрат на найм та навчання внутрішнього комплаєнс-відділу. Крім того, ви мінімізуєте ризик штрафів, оскільки дотримання вимог перебуває під контролем досвідчених спеціалістів.

Ефективність та швидкість.

Ми використовуємо сучасні ІТ-рішення для автоматизації перевірки клієнтів та бенефіціарів, що прискорює процеси. Професійний провайдер дозволяє швидко проводити KYC-перевірки та оперативно підключати нових клієнтів. Ваші угоди та операції більше не гальмуються тривалими перевірками.

Фокус на бізнесі.

Звільніться від рутини комплаєнсу і зосередьтеся на розвитку компанії. Наше обслуговування “комплаєнс для компаній” означає, що повсякденні перевірки, моніторинг та оновлення політики ми беремо на себе. Ваша команда зможе направити час та сили на ключові бізнес-завдання.

Надійність та конфіденційність.

Ми гарантуємо дотримання всіх норм захисту даних та конфіденційності при обробці інформації ваших клієнтів. Робота з професійним провайдером підвищує безпеку та знижує ризик витоку або порушення правил зберігання даних. Ви довіряєте нам найцінніше – репутацію свого бізнесу, і ми її виправдовуємо.

Хочете зрозуміти, де бізнес втрачає гроші та час?

Контактний телефон

Натискаючи кнопку “Запросити діагностичну сесію”, ви надаєте згоду на обробку персональних даних.

Хочете зрозуміти, де бізнес втрачає гроші та час?

Результати та вигоди для вашого бізнесу

Співпрацюючи з нами за моделлю аутсорсингу KYC/AML, ви відчуєте конкретні результати:

Повна відповідність та спокій.

Ваш бізнес буде суворо відповідати всім норм фінансового моніторингу, що захищає компанію від регуляторних штрафів та санкцій. Ви позбавитеся занепокоєння за можливі порушення – ми стежимо за комплаєнс, а ви сконцентровані на стратегії.

Зниження витрат.

Ви заощаджуєте на утриманні штатної комплаєнс-служби та супутніх витратах. Немає необхідності наймати, навчати та тримати у штаті дорогих спеціалістів – ми надаємо послугу на вимогу. Крім того, завдяки нашому досвіду ви уникаєте витрат, пов'язаних з виправленням помилок або виплатою штрафів.

Прискорення операцій.

Процеси перевірки клієнтів стануть швидшими та прозорішими. Наприклад, відкриття рахунків та угоди з новими партнерами відбуватимуться без затяжних затримок для перевірки документів. Професійний аутсорсинг KYC прискорює onboarding нових клієнтів і дозволяє не втрачати можливості для бізнесу через тривалі перевірки.

Зростання довіри і репутації.

Демонструючи партнерам і інвесторам високий рівень комплаєнса, ви зміцнюєте ділову репутацію. Надійний AML-супроводжуючий партнер допомагає вашому бізнесу відповідати міжнародним стандартам. Це підвищує довіру банків, інвесторів та контрагентів, відкриваючи двері для співпраці на нових ринках.

Гнучкість і масштабованість.

Ваш комплаєнс-процес стане гнучким - ми легко адаптуємо обсяг перевірок під масштаб вашого бізнесу. Якщо компанія зростає або виходить на нові ринки, вам не потрібно турбуватися про розширення комплаєнс-команди. Аутсорсинг дозволяє швидко нарощувати або скорочувати обсяг послуг за необхідності.

Готові зробити наступний крок?

Чи готові передати KYC/AML на аутсорс?

У результаті ви отримуєте надійного партнера, який забезпечує прозорість та законність всіх операцій. Це ваш щит від фінансових ризиків, що дозволяє впевнено розвивати. бізнес у будь-яких юрисдикціях. Зв'яжіться з нами сьогодні, щоб отримати консультацію та індивідуальну пропозицію. Довірте нам турботи про комплаєнс – і звільніть час для зростання вашого бізнесу!

Залиште заявку - і ми підготуємо рішення для вас

Контактний телефон

Натискаючи кнопку “Запросити діагностичну сесію”, ви надаєте згоду на обробку персональних даних.

Інші послуги

Транзакційний супровід та комплаєнс

Аутсорсинг KYC/AML M&A-угоди Due diligence Юридичний супровід угод

Корпоративні фінанси та консалтинг

Розробка організаційної, юридичної та фінансової структури Налаштування фінансово-економічної служби Аналіз інвестиційних проєктів Впровадження бюджетування Побудова та аудит управлінського обліку Впровадження ІТ-систем управлінського обліку

Проєктний супровід

Управління окремими проєктами компаній Lean Management Консультації по розвитку бізнесу і ринків Міжнародне комерційне право

Аутсорсинг KYC/AML процедур

Навіщо потрібен аутсорсинг KYC/AML?
Аутсорсинг KYC/AML допомагає знизити навантаження та дотримуватися всіх норм. Передача KYC функцій сторонньому провайдеру усуває витрати на утримання власної комплаєнс-команди та технологій, підвищуючи ефективність процесів. Ви також отримуєте доступ до вузькопрофільних експертів та звільняєте внутрішні ресурси: замість рутинних перевірок співробітники можуть займатися розвитком бізнесу.

Які документи потрібні для KYC- перевірок?

Перелік документів залежить від типу клієнта (фізична чи юридична особа) та вимог конкретної країни. Як правило, для фізичних осіб необхідні документи, що засвідчують особу (паспорт або ID-картку) та підтверджують адресу проживання. Іноді додатково запитують фінансові відомості, наприклад довідку про доходи для підтвердження законності джерела коштів. Для компаній потрібні реєстраційні документи (установчі документи, витяг з реєстру), інформація про структуру власності та бенефіціарних власників, а також дані керівників. Згідно Законом, організація повинна ідентифікувати клієнта та перевірити його особу за надійними документами, а також виявити кінцевого бенефіціара, розкривши структуру власності та підтвердивши його особу. Усі відомості мають залишатися актуальними, тому періодично можуть запитуватись оновлені документи (наприклад, при повторній перевірці чинних клієнтів).

Хто несе відповідальність за комплаєнс при аутсорсингу?
Навіть якщо ви довірили виконання процедур KYC/AML зовнішньому підряднику, законодавча відповідальність за дотримання вимог залишається на вашій компанії. У разі порушень регулятори спитають саме з організації, а не з її підрядника. Аутсорсер виступає виконавцем і допомагає вам дотримуватись правил, але контроль і відповідальність лежать на вас. Експерти наголошують: при передачі процесу на бік відповідальність за відповідність нормам зрештою несе компанія-замовник. Тому важливо вибирати надійного провайдера з бездоганною репутацією та чітко закріпити у договорі зобов’язання щодо конфіденційності, якості перевірок та своєчасного повідомлення про підозрілі транзакції.

Що включає AML-супровід на аутсорсі?
AML-супровід – це комплекс послуг із виконання вимог протидії відмиванню грошей. На аутсорсі зазвичай надається вся необхідна підтримка:

Розробка політики і процедур. Провайдер допомагає впровадити внутрішні політики комплаєнса, визначає порядок KYC-перевірок і вимог до клієнтам.
Перевірка клієнтів та бенефіціарів. Фахівці ідентифікують особу клієнтів, збирають та верифікують документи, аналізують структуру власності компаній та встановлюють кінцевих бенефіціарів. Також проводиться перевірка за списками санкцій, базами PEP (політично значимих осіб) та іншими джерелами ризику.
Моніторинг операцій. Після початкової перевірки провайдер постійно моніторить фінансові транзакції клієнта щодо підозрілих операцій чи відхилень від профілю. При виявленні порушень виконавець оперативно повідомляє компанію та готує необхідні звіти для регулятора.
Оновлення даних і звітність. Провайдер регулярно оновлює відомості про клієнтів (KYC refresh), зберігає документацію та готує звітність для наглядових органів. Це гарантує, що компанія завжди відповідає актуальним нормативам.

Чи потрібно враховувати різні вимоги KYC/AML в Україні і ЄС?
Принципи KYC/AML в Україні та ЄС схожі. Україна гармонізує своє законодавство з європейським: український закон 2020 року про протидію відмиванню грошей розроблено на основі положень 4-ї та частково 5-ї AML-директив ЄС. Базові вимоги – ідентифікація клієнтів, перевірка бенефіціарів, моніторинг операцій багато в чому аналогічні. Різниця може бути в деталях реалізації: формат звітності, національні списки ризиків, граничні суми операцій тощо. Провайдер аутсорсингу забезпечує дотримання як українських, так і європейських норм. Вам не потрібно розумітися на всіх нюансах – ми адаптуємо KYC-процедури під вимоги кожної країни, зберігаючи повну відповідність місцевим законам.