+38(093)197-63-13+38(050)722-27-66info@liglex.comWhatsAPPTelegram
RU EN
RU EN
+38(093)197-63-13+38(050)722-27-66info@liglex.com
WhatsAPPTelegram
  • Головна
  • Підготовка відповідей контролюючим органам

Готуємо переконливі відповіді для банків і регуляторів в Україні та ЄС

Готуємо переконливі відповіді для банків і регуляторів в Україні та ЄС: джерела коштів підтверджені, рахунки та угоди — без затримок.

Запити банків і регуляторів щодо джерел походження коштів (SoF/SoW) стали нормою. Проблема полягає в тому, що у клієнта документи розрізнені: старі договори, готівкові операції, дивіденди без зв’язку з податками, відсутність переказів і завірених копій. У результаті — блокування рахунків, відхилення платежів, зрив угод і репутаційні ризики. Під час транскордонних операцій додаються переклади, апостилі, присяжні переклади та відмінності вимог між країнами.

Ми збираємо та структуруємо вашу історію капіталу так, щоб вона була зрозуміла комплаєнсу.
Команда юристів і фінансових аналітиків реконструює грошові потоки, пов’язує доходи з активами, готує доказову базу та супроводжує комунікації з банком або регулятором. Це заощаджує час і знижує ризик відмов. Що ми робимо:
Аналіз запиту та оцінка ризиків.
Визначаємо, що саме хочуть побачити (договори, податкові декларації, виписки), за який період, та які «вузькі місця» є в історії.
Реконструкція грошових потоків.
Формуємо хронологію доходів і транзакцій: дивіденди, зарплати, продаж активів, позики, спадщина, подарунки; узгоджуємо все з податковими звітами.
Збір і легалізація документів.
Договори, акти, виписки, рішення зборів, нотаріальні копії, апостилі, присяжні переклади.
Доказова «папка» для банку.
Таблиці відповідностей, таймлайн транзакцій, пояснювальна записка мовою комплаєнсу, перелік підтвердних документів.
Комунікації та супровід.
Допомагаємо відповідати на follow-up запитання, узгоджуємо формат і канали передачі, готуємо шаблони для повторних запитів.
Підготовка відповідей контролюючим органам щодо джерел походження коштів (SoF/SoW) — доказова база без ризику блокувань.
Чому саме ми:
Фінанси + право.
Ми однаково впевнено працюємо з бухгалтерськими та податковими документами, а також із юридичними доказами.
Крос-бордер практика.
Враховуємо стандарти банків України та ЄС, особливості санкційного та експортного контролю.
Швидкість і конфіденційність.
Організовуємо роботу у захищеному data-room, мінімізуємо кількість ітерацій із банком.
Профілактика на майбутнє.
Формуємо чек-листи, щоб нові угоди проходили без затримок.
Хочете зрозуміти, де бізнес втрачає гроші та час?
Контактний телефон
Натискаючи кнопку “Запросити діагностичну сесію”, ви надаєте згоду на обробку персональних даних.
Хочете зрозуміти, де бізнес втрачає гроші та час?
Результати та вигоди для вас
Співпрацюючи з нами, ви відчуєте конкретні результати:
Платежі та угоди
підтверджуються без «заморозок».
Сформовано архів доказів на майбутнє
(KYC/SoF/SoW)
Знижено ризик відмови
в обслуговуванні або закриття рахунку.
Готові зробити наступний крок?
Отримали запит від банку чи регулятора?
Передайте нам перелік запитань — підготуємо план і пакет підтверджень під ваш кейс.
Залиште заявку - і ми підготуємо рішення для вас
Контактний телефон
Натискаючи кнопку “Запросити діагностичну сесію”, ви надаєте згоду на обробку персональних даних.

Запитання та відповіді

Ваше питання залишилось
без відповіді?
Замовити консультацію
Хто зазвичай запитує SoF/SoW?

Банки, платіжні організації, брокери, нотаріуси та регулятори під час значних операцій.

Чи можна підтвердити готівкові доходи минулих років?

Іноді — через непрямі докази (оцінки, договори, податкові документи), але ризики вищі; обговорюється індивідуально.

Чи потрібні переклади та апостиль?

Якщо документи призначені для іноземної юрисдикції — часто так. Ми організовуємо присяжний переклад і легалізацію.

Ви спілкуєтесь із банком безпосередньо?

Так, за довіреністю або спільно з клієнтом — узгоджено й конфіденційно.

Як уникнути повторних запитів?

Створити архів доказів і стандартизувати майбутні платежі/документообіг — ми надаємо чек-листи.

Інші послуги

Структурування активів
Структурування активів
Проектуємо та впроваджуємо цільову модель володіння та контролю, щоб активи були законно захищені, зручні в управлінні та готові до транзакцій.
Формування інвестиційних портфелів
Формування інвестиційних портфелів
Поєднуємо юридичну та фінансову складові. Формуємо політику інвестування, вибираємо майданчики, визначаємо аллокацію за класами активів, критерії відбору інструментів та правила ребалансування. Вбудуємо портфель у вашу структуру активів та вимоги SoF/SoW.
Оптимізація оподаткування активів
Оптимізація оподаткування активів
Поєднуємо податкову експертизу та юридичну архітектуру активів. Прораховуємо сценарії, вибираємо форму володіння та розподілу доходів, налаштовуємо календар та документи.

Що таке підтвердження джерела коштів (SoF/SoW)

Це доказ того, що ваші гроші й активи отримані законним шляхом: договори, акти, податкові декларації, банківські виписки, рішення зборів, звіти оцінювачів тощо. Банки та регулятори в Україні й ЄС запитують SoF/SoW під час відкриття рахунків, здійснення великих платежів, інвестицій, M&A-угод або купівлі нерухомості.

Типовий склад пакета

  • Договір і закривальні документи щодо угоди (продаж бізнесу/нерухомості/акцій).
  • Підтвердження доходів (дивіденди, заробітна плата, оренда) та сплати податків.
  • Історія банківських транзакцій, що пов’язує доходи з придбанням активу.
  • Нотаріальні копії, апостиль, присяжні переклади — відповідно до вимог юрисдикції.

Популярні запитання

  • Що робити, якщо документів немає?
    Ми відновлюємо ланцюг доказів: вторинні документи, звіти, свідчення, альтернативні джерела.
  • За який період запитують?
    Залежить від випадку: зазвичай охоплюють ключові етапи формування капіталу та останні транзакції.
  • Чи потрібні податкові декларації?
    Часто так — вони пов’язують дохід і сплату податків.